Query Srtring com URL amigavel

Ola pessoal, não consigo amigar minha URL, meu codigo da index é

<?php include "paginas/topo.php";

echo $pagina = $_GET['url'];
 if (empty ( $pagina )){

 include "paginas/home.php";
 }else {

 if(file_exists('paginas/'.$pagina.'.php')){
 include ('paginas/'.$pagina.'.php');
 }else {
 include ("paginas/404.php");
 }
 }

 include "paginas/footer.php"; ?>

o conteudo esta de dentro da pasta paginas, meu htaccess está dessa forma:

RewriteEngine On
RewriteCond %{REQUEST_FILENAME} !-f
RewriteCond %{REQUEST_FILENAME} !-d
RewriteRule ^(.*)$ index.php?url=$1

gostaria da ajuda de vcs para saber se ele está errado, pois a url esta normal index.php?url=home