Populando selects de cidades

Senhores, me ajudem a descobrir qual o B.O. nesse sistema:
Form de cadastro >> Selects ( estado e cidade ) >> db

Tenho um formulário de cadastro, que grava no MySQL as informações.
Nos campos ESTADO e CIDADE, quero que, ao selecionar o estado, que seja carregado as cidades daquele determinado estado. Já tenho no MySQL uma tabela com todos os estados e cidades do Brasil, porem, falta fazer o formulário executar a consulta e gravar no banco, no cadastro do usuário.

Onde estou errando?
Sege o código:

FORM:

<!-- form -->

 </section>
 <!-- content -->
 </div>
 <div id="register" class="animate form">
 <section class="login_content">
 <form style="margin-bottom: 0px !important;" class="form-horizontal" action="regadmin.php" method="post">
 <div><p><img src="../logoadmin.png"></p></div>
 <div>
 <input name="username" id="username" type="text" class="form-control" placeholder="Usuário" required="" />
 </div>
 <div>
 <input name="admin_email" id="admin_email" type="text" class="form-control" placeholder="Email" required="" />
 </div>
 <div>
 <input name="telefone" id="telefone" type="text" class="form-control" placeholder="ddd+telefone" required="" />
 </div>
 <div>
 <input name="celular" id="celular" type="text" class="form-control" placeholder="ddd+celular" required="" />
 </div>
 <div>
 <input name="password" id="password" type="password" class="form-control" placeholder="Senha" required="" />
 </div>
 <div>

 <label for="tb_estados">Estado:</label>
 <select name="tb_estados" id="tb_estados">
 <option value=""></option>
 <?php
 $sql = "SELECT tb_estados, uf
 FROM estados
 ORDER BY uf";
 $res = mysql_query( $sql );
 while ( $row = mysql_fetch_assoc( $res ) ) {
 echo '<option value="'.$row['tb_estados'].'">'.$row['uf'].'</option>';
 }
 ?>
 </select>

 <label for="tb_cidades">Cidade:</label>
 <span class="carregando">Aguarde, carregando...</span>
 <select name="tb_cidades" id="tb_cidades">
 <option value="">-- Escolha um estado --</option>
 </select>

 <script src="http://www.google.com/jsapi"></script>
 <script type="text/javascript">
 google.load('jquery', '1.3');
 </script>

 <script type="text/javascript">
 $(function(){
 $('#tb_estados').change(function(){
 if( $(this).val() ) {
 $('#tb_cidades').hide();
 $('.carregando').show();
 $.getJSON('cidades.ajax.php?search=',{tb_estados: $(this).val(), ajax: 'true'}, function(j){
 var options = '<option value=""></option>';
 for (var i = 0; i < j.length; i++) {
 options += '<option value="' + j[i].tb_cidades + '">' + j[i].nome + '</option>';
 }
 $('#tb_cidades').html(options).show();
 $('.carregando').hide();
 });
 } else {
 $('#tb_cidades').html('<option value="">– Escolha um estado –</option>');
 }
 });
 });
 </script>

 </div>
 <div>
 <button class="btn btn-default submit" data-dismiss="modal" type="submit">Cadastrar ></button>

 </div>
 <div class="clearfix"></div>
 <div class="separator">

 <p class="change_link">Você é administrador? Então -
 <a href="#tologin" class="to_register"> <b>Entre agora!</b> </a>
 </p>
 <div class="clearfix"></div>
 <br />

 </div>
 </form>
 <!-- form -->

REGADMIN.PHP:

<?php
//PREENCHA OS DADOS DE CONEXÃO A SEGUIR:

$host= "*******************";
$db_name="***************";
$db_username="**************";
$db_password="***************";

// RECEBENDO OS DADOS PREENCHIDOS DO FORMULÁRIO !

$username	= $_POST ["username"];
$admin_email	= $_POST ["admin_email"];
$telefone	= $_POST ["telefone"];
$celular	= $_POST ["celular"];
$password	= $_POST ["password"];

//conectando com o localhost - mysql

$conexao = mysql_connect($host,$db_name,$db_password);
if (!$conexao)
	die ("Erro de conexão com localhost, o seguinte erro ocorreu -> ".mysql_error());

//conectando com a tabela do banco de dados

$banco = mysql_select_db($db_name,$conexao);
if (!$banco)
	die ("Erro de conexão com banco de dados, o seguinte erro ocorreu -> ".mysql_error());

$query = "INSERT INTO `admin` ( `username` , `password` , `admin_email` , `telefone` , `celular` , `admin_id` )
VALUES ('$username', '$password', '$admin_email', '$telefone', '$celular', 'admin_id')";

mysql_query($query,$conexao);

echo "<p align=”center”><h1>Cadastro realizado com sucesso!</p> <p>Aguarde!! Nossa central, ativará seu cadastro.</h1></p>";
?>
</body>
</html>

CIDADES.AJAX.PHP:

<?php
	header( 'Cache-Control: no-cache' );
	header( 'Content-type: application/xml; charset="utf-8"', true );

	$tb_estados = mysql_real_escape_string( $_REQUEST['tb_estados'] );

	$cidades = array();

	$sql = "SELECT tb_cidades, nome
 FROM cidades
 WHERE estados_tb_estados=$tb_estados
 ORDER BY nome";
	$res = mysql_query( $sql );
	while ( $row = mysql_fetch_assoc( $res ) ) {
 $cidades[] = array(
 'tb_cidades'	=> $row['tb_cidades'],
 'nome' => $row['nome'],
 );
	}

	echo( json_encode( $cidades ) );

Alguem consegue me ajudar?

Abraço